ID Муаллиф Муҳокамага чиқариш санаси Якунланиш санаси Таклифлар сони
2405 Центральный банк Республики Узбекистан 16/02/2019 03/03/2019 0

Муҳокама якунланди

Идораларнинг буйруқ ёки қарори
О внесении изменений и дополнений в постановление «Об утверждении правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках»
ID-2405

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
ДЕПАРТАМЕНТ
А ПО БОРЬБЕ С ЭКОНОМИЧЕСКИМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

О внесении изменений и дополнений в постановление «Об утверждении правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках»

 

В соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», «О банках и банковской деятельности» и «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» Правление Центрального банка Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:

1. Внести изменения и дополнения в постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 17 апреля 2017 года №№ 343-В и 14 «Об утверждении правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках» (рег. № 2886 от 23 мая 2017 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан,
2017 г., № 21, ст. 401), согласно приложению.

2. Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.

 

Председатель Центрального банка

  М. Нурмуратов

 

             г. Ташкент,

«___»  __________  2019 г.,

             № ______

 

Начальник Департамента по борьбе с экономическими преступлениями

при Генеральной прокуратуре

  Д. Рахимов

 

             г. Ташкент,

«___»  __________  2019 г.,

             № ______

ПРИЛОЖЕНИЕ
к постановлению Правления Центрального банка Республики Узбекистан и

Департамента по борьбе с экономическими преступлениями

при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан

от «__» _________ 2019 года

№№ _____ и _____

 

Изменения и дополнения, вносимые в постановление «Об утверждении Правил внутренного контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках»

  1. В Постановлении:

1)В наименовании слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

2) В абзаце первом:

 слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

слова «налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов» заменить словами «экономическими преступлениями».

3) В пункте 1 слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

  1. В Положении:

1) В наименовании слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

2) В абзац первом слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

3) В пункте 1:

в абзаце третьем слова «и финансированию терроризма» заменить словами
«финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

в абзаце тринадцатом после слов «финансирования терроризма» добавить слова «и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения»;

в абзаце четырнадцатом после слов «финансирования терроризма» добавить слова «и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения»;

в абзаце двадцать первом после слов «финансирования терроризма» добавить слова «или финансирования распространения оружия массового уничтожения».

4) В абзаце пятом пункта 2 слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

5) В пункте 3:

в абзаце десятом слова «и финансирования терроризма» заменить словами
«
финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения»;

в абзаце шестнадцатом после слов «и (или) финансирования терроризма» дополнить словами «и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения»;

в абзаце семнадцатом после слов «террористической деятельности» добавить слова «и финансированием распространения оружия массового уничтожения».

6) В пункте 4:

в абзаце втором после слов «и (или) финансирования терроризма» дополнить словами «и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения»;

в абзаце третьем слова «и финансированию терроризма» заменить на слова
«финансированию терроризма
и финансирования распространения оружия массового уничтожения;»;

в абзаце четвертом слова «и финансированию терроризма» заменить словами
«финансированию терроризма
и финансирования распространения оружия массового уничтожения;».

7) В пункте 6:

в абзаце шестом «и финансированием терроризма» заменить словами
«финансированием терроризма
и финансированием распространения оружия массового уничтожения;»;

в абзаце тринадцатом после слов «и (или) финансирования терроризма» дополнить словами «и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения».

8) В пункте 20:

слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

9) В абзаце первом пункта 21 слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

10) Добавить пункт 23-1 следующего содержания:

«23-1. Коммерческие банки могут полагаться на третьи стороны (орган государственной регистрации) в отношении юридических лиц, учредителями которых являются резиденты Республики Узбекистан, и индивидуальных предпринимателей
для применения мер надлежащей проверки клиента, указанных во втором и третьем абзацах пункта 23 настоящих Правил. При этом, конечную ответственность за меры надлежащей проверки клиентов несут коммерческие банки.

Также, коммерческие банки, полагаясь на третьи стороны для применения мер надлежащей проверки клиентов (указанных во втором и третьем абзацах пункта
23 настоящих Правил)
, должны убедиться в том, что соблюдаются следующие требования:

коммерческие банки должны иметь возможность незамедлительно получить
(по средством электронных систем) всю информацию по надлежащей проверки клиентов;

коммерческие банки должны иметь возможность по запросу незамедлительно получить копии идентификационных данных и других соответствующих документов по надлежащей проверки клиентов;

коммерческие банки должны убедиться в том, что третьи стороны руководствуются внутренними правилами по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма
и финансированию распространения оружия массового уничтожения, разработанными соответствующими надзорными органами;

коммерческие банки должны убедиться в том, что деятельность третьей стороны регулируется, над ней осуществляется надзор и в отношении неё ведется мониторинг,
и что эта третья сторона выполняет требования законодательства по надлежащей проверке клиентов и хранению данных.

Коммерческие банки должны самостоятельно применять меры по надлежащей проверки клиентов, если не соблюдается выполнение одного из вышеуказанных требований.

Коммерческие банка принимают решение о вступлении в деловые отношения
с клиентом на основании риска, а также сохраняют за собой право самостоятельно принимать меры по надлежащей проверки клиентов. В этом случае коммерческие банки должны оговорить данные условия в договоре банковского счета и (или), в договоре оферты.».

11) В абзаце третьем пункта 33 слова «и финансированием терроризма» заменить словами «финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения».

12) В пункте 36:

а) в абзаце шестом слова «финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

б) в абзаце седьмом слова «финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

13) В абзаце третьем пункта 37 слова «и финансированием терроризма» заменить словами «финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения».

14) В абзаце четвертом пункта 45 после слов «на дату идентификации» добавить слова «, а также когда коммерческий банк полагается на третьи стороны для применения мер надлежащей проверки клиента;».

15) В абзаце двадцать первом пункта 48 знак «.» заменить на знак «;».

16) Абзац десятый пункта 49 перенести в конец пункта и изложить в следующим содержании:

«другие операции, не имеющие критериев и признаков, предусмотренных в данном пункте, установленных настоящими Правилами и внутренними правилами коммерческого банка, в отношении которых у коммерческого банка имеются подозрения в причастности к легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и (или) финансированию терроризма и (или) финансированию распространения оружия массового уничтожения.».

17) Пункт 51 изложить в следующей редакции:

«51. Коммерческие банки должны уделять повышенное внимание всем сложным, необычно крупным операциям, а также всем необычным схемам совершения операций, не имеющим явной экономической или законной цели, и направить сообщение о подозрительной деятельности клиентов в специально уполномоченный государственный орган.».

18) Пункт 54 изложить в следующей редакции:

«54. Коммерческий банк должен разработать и утвердить внутреннее положение по изучению, анализу, выявлению, оценке, документальному фиксированию и снижению уровня риска.

 Коммерческий банк обязан в своей деятельности систематически, не менее одного раза в год проводить изучение, анализ и выявление возможных рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, и документально фиксировать результаты изучения.

Коммерческий банк должен определять общий уровень риска, требуемый уровень его снижения и реализовать соответствующую программу мер в зависимости от выявленных типов и уровня рисков.

Выявленные риски должны позволять принимать решение о применении расширенных или упрощенных мер мониторинга и эффективном распределении ресурсов.

Уровень риска выявляется и оценивается ответственным сотрудником на основании изучения и анализа информации, в том числе представленной клиентами, с учетом видов деятельности и операций, совершаемых клиентами, критериев, установленных настоящими Правилами, результатов надлежащей проверки клиентов, факторов риска (по типам и деятельности клиентов, по банковским продуктам и услугам, по каналам их реализации, по географическим регионам и прочие).

Порядок осуществления мер по изучению, анализу, выявлению, оценке, мониторингу, управлению, снижению и документированию уровня риска (по клиентам и операциям) устанавливается внутренними правилами коммерческого банка.

Результаты оценки рисков должны быть предоставлены Центральному банку Республики Узбекистан.».

19) В абзаце первом пункта 60 после слов «и (или) финансирования терроризма» добавить слова «и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения.».

20) В абзаце шестом пункта 62 после слов «и (или) финансирования терроризма» добавить слова «и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения.».

21) В пункте 77 после слов «и финансирования терроризма» добавить слова
«и финансирования распространения оружия массового уничтожения.».

22) В абзаце первом пункта 92 слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

23) В пункте 94 после слов «финансирования терроризма» добавить слова
«
или финансирования распространения оружия массового уничтожения».

24) В пункте 97 слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

25) Подпункт «а» пункта 2 Приложения № 2 к Правилам изложить в следующей редакции:

«а) информация, предусмотренная приложением N 1 к настоящим Правилам;».

26) Абзац первый Приложения № 3 к Правилам изложить в следующей редакции:

«1. Информация, полученная в процессе идентификации клиента, указанная в приложениях NN 1 и 2 к настоящим Правилам.».

ЎЗБЕКИСТОН РЕСПУБЛИКАСИ МАРКАЗИЙ БАНКИ БОШҚАРУВИ
ЎЗБЕКИСТОН РЕСПУБЛИКАСИ БОШ ПРОКУРАТУРАСИ ҲУЗУРИДАГИ ИҚТИСОДИЙ ЖИНОЯТЛАРГА ҚАРШИ КУРАШИШ ДЕПАРТАМЕНТИНИНГ 

ҚАРОРИ

“Тижорат банкларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга қарши курашиш  бўйича ички назорат қоидаларини тасдиқлаш ҳақида”ги қарорга ўзгартириш ва қўшимчалар киритиш ҳақида

 

Ўзбекистон Республикасининг “Ўзбекистон Республикасининг Марказий банки тўғрисида”ги, “Банклар ва банк фаолияти тўғрисида”ги ва “Жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш тўғрисида”ги қонунларига мувофиқ Ўзбекистон Республикаси Марказий банки Бошқаруви ва Ўзбекистон Республикаси Бош прокуратураси ҳузуридаги Иқтисодий жиноятларга қарши курашиш департаменти қарор қилади:

1. Ўзбекистон Республикаси Марказий банки Бошқаруви ва Ўзбекистон Республикаси Бош прокуратураси ҳузуридаги Солиқ, валютага оид жиноятларга ва жиноий даромадларни легаллаштиришга қарши курашиш департаментининг 2017 йил 17 апрелдаги 343-В ва 14-сон “Тижорат банкларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларини тасдиқлаш ҳақида”ги қарорига (рўйхат рақами 2886, 2017 йил 23 май) (Ўзбекистон Республикаси қонун ҳужжатлари тўплами, 2017 й., 21-сон, 401-модда) иловага мувофиқ ўзгартириш ва қўшимчалар киритилсин.

2. Мазкур қарор расмий эълон қилинган кундан эътиборан кучга киради.

Марказий банк раиси

М. Нурмуратов

Тошкент ш.,

2019 йил ___ __________,

_______-сон

Бош прокуратура ҳузуридаги Иқтисодий жиноятларга қарши
курашиш департаменти
бошлиғи

 

Д. Рахимов

Тошкент ш.,

2019 йил ___ __________ ,

_______-сон

Ўзбекистон Республикаси Марказий банки Бошқаруви ва

Ўзбекистон Республикаси Бош прокуратураси ҳузуридаги

Иқтисодий жиноятларга қарши курашиш департаментининг

2019 йил «___» _________
 ____ сон____ сон қарорига

ИЛОВА

“Тижорат банкларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларини тасдиқлаш ҳақида”ги қарорга
киритилаётган ўзгартириш ва қўшимчалар

  1. Қарорда:

1) Номидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

2) биринчи хатбошисидаги:

«легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

«Солиқ, валютага оид жиноятларга ва жиноий даромадларни легаллаштиришга» деган сўзлар «Иқтисодий жиноятларга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

3) 1-бандидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

  1. Низомда:

1) номидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин

2) биринчи хатбошисидаги «Жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга қарши курашиш тўғрисида» деган сўзлар «Жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга,  терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш тўғрисида» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

3) 1-бандининг:

учинчи хатбошисидаги «легаллаштириш ва терроризмни молиялаштириш» деган сўзлар «легаллаштириш,  терроризмни молиялаштириш ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштириш» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

ўн тўртинчи хатбошисидаги «легаллаштириш ва (ёки) терроризмни молиялаштириш» деган сўзлар «легаллаштириш ва (ёки) терроризмни молиялаштириш ва (ёки) оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштириш» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

ўн бешинчи хатбошисидаги «легаллаштириш ва (ёки) терроризмни молиялаштириш» деган сўзлар «легаллаштириш ва (ёки) терроризмни молиялаштириш ва (ёки) оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштириш» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

йигирма иккинчи хатбошисидаги «легаллаштириш ва терроризмни молиялаштириш» деган сўзлар «легаллаштириш, терроризмни молиялаштириш ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштириш» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

4) 2-бандининг бешинчи хатбошисидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

5) 3-бандининг:

ўнинчи хатбошисидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

ўн бешинчи хатбошисидаги «легаллаштириш ва (ёки) терроризмни молиялаштириш» деган сўзлардан кейин «ва (ёки) оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштириш» деган сўзлар билан тўлдирилсин;

ўн олтинчи хатбошисидаги «террорчилик фаолиятини молиялаштиришга» деган сўзлардан кейин «ва (ёки) оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан тўлдирилсин.

6) 4-бандининг:

иккинчи хатбошисидаги «легаллаштириш ва (ёки) терроризмни молиялаштириш» деган сўзлардан кейин «ва (ёки) оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштириш» деган сўзлар билан тўлдирилсин;

учинчи хатбошисидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

тўртинчи хатбошисидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

бешинчи хатбошисидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

7) 6-бандининг:

бешинчи хатбошисидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

ўн учинчи хатбошисидаги «легаллаштириш ва (ёки) терроризмни молиялаштириш» деган сўзлардан кейин «ва (ёки) оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштириш» деган сўзлар билан тўлдирилсин.

8) 20-бандидаги:

«легаллаштиришнинг ва терроризмни молиялаштиришнинг» деган сўзлар «легаллаштиришнинг, терроризмни молиялаштиришнинг ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришнинг» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

«легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

9) 21-бандининг биринчи хатбошисидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

10) Қуйидаги мазмундаги 23-1-банд билан тўлдирилсин:

«23-1. Тижорат банклари таъсисчилари Ўзбекистон Республикаси резиденти бўлган юридик шахслар ва якка тартибдаги тадбиркорлар бўйича мазкур Қоидаларнинг
23-бандининг иккинчи ва учинчи хатбошиларида кўзда тутилган мижозларни лозим даражада текшириш бўйича чора-тадбирларни қўллашда учинчи томон (давлат рўйхатидан ўтказувчи орган)га таяниши мумкин. Ушбу ҳолатда мижозларни лозим даражада текшириш бўйича чора-тадбирлар учун сўнгги жавобгарлик тижорат банки зиммасида қолади.

Шунингдек, мижозларни лозим даражада текшириш бўйича чора-тадбирларни қўллашда  учинчи томонга таяниш учун қуйидаги талаблар бажарилиши шарт:

тижорат банклари мижозларни лозим даражада текшириш бўйича чора-тадбирлар юзасидан барча маълумотларни (электрон тизимлар орқали) кечиктирмасдан олиш имкониятига эга бўлиши;

тижорат банклари мижозларни лозим даражада текшириш бўйича чора-тадбирлар юзасидан идентификация натижасида олинган ва бошқа тегишли ҳужжатлар нусхасини зарур ҳолларда сўров асосида кечиктирмасдан олиш имкониятига эга бўлиши;

тижорат банклари учинчи томон тегишли назорат қилувчи органлар томонидан ишлаб чиқилган жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларига амал қилишига ишонч ҳосил қилишлари;

тижорат банклари учинчи томон мижозларни лозим даражада текшириш ва ҳужжатларни сақлаш бўйича қонунчилик талабларини бажаришига, унинг фаолияти тартибга солинишига, назорат қилинишига ва унга нисбатан мониторинг ўтказилишига ишонч ҳосил қилишлари керак.

Тижорат банклари юқоридаги талаблардан бири бажарилмаган тақдирда мижозларни лозим даражада текшириш бўйича чора-тадбирларни мустақил равишда кўриши керак.

Тижорат банклари мижоз билан иш муносабатларига киришиш тўғрисидаги қарорни таваккалчиликлардан келиб чиққан ҳолда қабул қилади ҳамда мижозни лозим даражада текшириш бўйича мустақил чора-тадбирларни мижознинг шахсан иштирокида амалга ошириш ҳуқуқини ўзида сақлаб қолади Бунда тижорат банклари бундай ҳуқуқни банк ҳисобварағи шартномаси ва (ёки) шартнома офертасида кўзда тутишлари керак.».

11) 33-бандининг учинчи хатбошисидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

12) 36-бандининг олтинчи ва еттинчи хатбошиларидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

13) 37-бандининг учинчи хатбошисидаги «легаллаштириш ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

14) 45-бандининг тўртинчи хатбошисидаги «идентификация қилиш имконияти мавжуд бўлган» деган сўзлардан кейин «ҳамда мижозларни лозим даражада текшириш бўйича чора-тадбирлар учинчи томонга ишониб топширилган» деган сўзлар билан тўлдирилсин.

15) 48-бандининг йигирма биринчи хатбошисидаги «.» белгиси «;» белгиси билан алмаштирилсин.

16) 49-бандининг ўнинчи хатбошиси банд охирига кўчирилиб, қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

«мазкур бандда назарда тутилган мезон ва аломатларга эга бўлмаган, мазкур Қоидалар ва тижорат банкининг ички қоидалари билан белгиланган гумонли операциялар тоифасига кирмайдиган, бироқ жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга ва (ёки) терроризмни молиялаштиришга ва (ёки) оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга алоқадорлигига тижорат банкида шубҳа мавжуд бўлган операциялар.».

17) 51-банди қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

«51. Тижорат банклари барча мураккаб, ғайриоддий йирик операцияларга, шунингдек аниқ иқтисодий ёки қонуний мақсадга эга бўлмаган операцияни амалга оширишнинг ғайриоддий схемаларига кучайтирилган эътибор қаратишлари ва мижозларнинг шубҳали фаолияти тўғрисида махсус ваколатли давлат органига хабар беришлари керак.».

18) 54-банди қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

«54. Тижорат банки таваккалчилик даражасини ўрганиш, таҳлил қилиш, аниқлаш, баҳолаш, мониторинг қилиш, бошқариш, ҳужжатлаштириш ва уни камайтириш бўйича тегишли чоралар кўриши керак.

Тижорат банки жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштириш, терроризмни молиялаштириш ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштириш юзасидан эҳтимол тутилган таваккалчиликларни ўрганишни, таҳлил қилишни ва аниқлашни ўз фаолиятида тизимли равишда, йилига камида бир марта амалга ошириши, ўрганиш натижаларини ҳужжатлар билан қайд этиши шарт.

Тижорат банки таваккалчиликлар тури ва даражасидан келиб чиққан ҳолда таваккалчиликниннг умумий даражасини, унинг талаб қилинган пасайтириш даражасини аниқлаши ва тегишли чора-тадбирлар дастурини амалга ошириши керак.

Аниқланган таваккалчиликлар назорат қилишнинг кенгайтирилган ёки соддалаштирилган чораларини қўллаш ҳамда ресурсларни самарали тақсимлаш тўғрисида қарор қабул қилиш имконини бериши керак.

Таваккалчилик даражаси мижознинг амалга оширадиган фаолият ва операциялари турларини, мазкур Қоидаларда белгиланган мезонлар, мижозни лозим даражада текшириш натижаларини, таваккалчилик (мижозларнинг турлари ва фаолияти, банк махсулотлари ва хизматлари, уларни тақдим этиш каналлари, географик ҳудудлар бўйича ва бошқа) омилларини инобатга олган ҳолда маълумотларни, шу жумладан, мижоз томонидан тақдим қилинган маълумотларни ўрганиш ва таҳлил қилиш асосида, масъул ходим томонидан аниқланади ва баҳоланади.

Мижозлар ва операциялар бўйича таваккалчиликларни ўрганиш, таҳлил қилиш, аниқлаш, баҳолаш, мониторинг қилиш, бошқариш, камайтириш ва ҳужжатлаштириш бўйича тегишли чораларни кўриш тартиби тижорат банкининг ички қоидалари билан белгиланади.

Таваккалчиликларни баҳолаш натижалари Ўзбекситон Республикаси Марказий банкига тақдим этилиши керак.».

19) 60-бандининг биринчи хатбошисидаги «легаллаштириш ва (ёки) терроризмни молиялаштириш» деган сўзлардан кейин «ва (ёки) оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштириш» деган сўзлар билан тўлдирилсин.

20) 62-бандининг бешинчи хатбошисидаги «легаллаштириш ва терроризмни молиялаштириш» деган сўзлар «легаллаштириш, терроризмни молиялаштириш ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштириш» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

21) 77-бандидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

22) 92-бандининг биринчи хатбошисидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

23) 94-бандидаги «легаллаштириш ва терроризмни молиялаштиришни» деган сўзлар «легаллаштириш, терроризмни молиялаштириш ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришни» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

​​​​​​​24) 97-бандидаги «легаллаштириш ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.25) иккинчи иловасининг 2-банди а кичик банди қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

«Мазкур қоидаларнинг 1-иловасида кўзда тутилган маълумотлар;».

25) учинчи иловасининг 1-банди қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

«Мижозни идентификациялаш жараёнида олинган, мазкур қоидаларнинг
1, 2-иловаларида кўрсатилган маълумотлар.».

Умумий таклифлар

542