Назад
ID Разработчик Дата размещения Дата завершения Кол-во предложений
121 Центральный банк Республики Узбекистан 07/08/2018 22/08/2018 0
Постановление Правления Центрального банка и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной Прокуратуре Республики Узбекистан
ID-121

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА И ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С ЭКОНОМИЧЕСКИМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ 
ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

О внесении изменений и дополнений в Правила внутренного контроля 
по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, 
и финансированию терроризма в коммерческих банках

В соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», «О банках и банковской деятельности», «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» и Указом Президента Республики Ўзбекистан от 23мая 2018года № УП-5446 «О мерах по коренному повышению эффективности использования бюджетных средств и совершенствованию механизмов борьбы с экономическими преступлениями», Правление Центрального банка и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:

  1. Внести изменения и дополненияв Правила внутренного контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках, утвержденные постановлением Правления Центрального банка и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 17 апреля

    2017 года №343-В и 14 (рег. № 2886 от 23 мая 2018 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2017 г., № 21, ст. 401), согласно приложению.

2. Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка

М. Нурмуратов

Начальник Департамента по борьбе с

экономическими преступлениями

при Генеральной прокуратуре

А. Мавлонов

ПРИЛОЖЕНИЕ

к постановлению Правления Центрального банка Республики Узбекистани Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан

от «__» _________ 2018 года

№№ _____, _____

Изменения и дополнения, вносимые в Правила внутренного контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках

  1. В абзаце десятом пункта1 слова«Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан» заменить словами «Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан».
  2. Абзац пятый пункта 5 изложить в следующей редакции:

«ее взаимоотношения с руководством, другими подразделениями, со службой внутреннего аудита и дочерними банками, филиалами и представительствами коммерческого банка за границей;».

  1. В пункте22:

а) абзац второй подпункта «а» изложить в следующей редакции:

«при обращении юридического или физического лица с заявлением на открытие банковского счета (вклада), за исключением случаев, когда коммерческий банк имеет возможность провести надлежащую проверку клиентов на основании ранее представленных документов, действительных и верифицированных на дату проверки;»;

б) в абзаце третьем подпункта «б» слово «пластиковой» исключить;

в) абзац пятый подпункта «б» изложить в следующей редакции:

«осуществления физическими лицами операций с использованием банковских карт (снятие наличных средств, оплата товаров и услуг) через терминалы, находящиеся в коммерческом банке (за исключением оплаты коммунальных услуг, услуг связи, страховых взносов, платежей в бюджет, включая штрафы и пени, внебюджетные фонды, других обязательных платежей и оплаты государственных услуг, в том числе государственных образовательных учреждений) на сумму, равную или превышающую 300-кратный размер минимальной заработной платы;»;

г) в абзаце шестом подпункта «б» слово «пластиковым» заменить словом «банковским»;

д) абзац восьмой подпункта «б» изложить в следующей редакции:

«осуществления или получения денежного перевода без открытия или использования банковского счета, (за исключением оплаты коммунальных услуг, услуг связи, страховых взносов, платежей в бюджет, включая штрафы и пени, внебюджетные фонды, других обязательных платежей и оплаты государственных услуг, в том числе государственных образовательных учреждений) кроме случаев, когда полная информация об отправителе может быть получена с помощью других надежных средств;».

  1. Пункт 32 изложить в следующей редакции:

«В таком случае, коммерческие банки вправе обращаться в соответствующие организации с запросом об использовании информации, опубликованной на Едином портале интерактивных государственных услуг и официальных веб-сайтах соответствующих государственных органов для выяснения достоверности (подлинности) информации (документов) о клиентах».

  1. В абзацах пятоми шестомпункта 38 слова «25-кратный» заменить на слова

    «50-кратный»;
  2. Абзац четвертый пункта 45 изложить в следующей редакции:

«открывать счета без личного присутствия лица, открывающего счет, либо его уполномоченного представителя, за исключением случаев, когда коммерческий банк имеет возможность провести удалённую идентификацию или идентификацию клиента на основании ранее представленных документов, действительных и верифицированных на дату идентификации;».

  1. В пункте 48:

а) абзацтретий изложить в следующей редакции:

«осуществляемый возврат клиентом-резидентом (нерезидентом) ранее полученной суммы в пользу нерезидента (резидента) по договору поставки товаров (выполнения работ, оказания услуг) (систематическая осуществления операций данного типа является достаточным основанием для квалификации их подозрительными);»;

б) дополнить абзацем четвертым следующего содержания:

«снятие со стороны частных предпринимателей, наличной иностранной валюты, зачисленной нерезидентами по экспортным контрактам без предъявления таможенной декларации;»;

в) абзацы четвертый–двадцать третий считать соответственно абзацами пятым –двадцать четвертым.

г) в абзацевосьмом дополнить словом «(или)» и изложить в следующей редакции:

«операция не имеет явного экономического смысла и (или) не соответствует характеру и виду деятельности клиента;»;

д) абзац тринадцатый изложить в следующей редакции:

«необоснованное дробление сумм аналогичных операций, совершаемых физическим или юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем) на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы на день осуществления операции;»;

е) абзац пятнадцатый исключить;

ж) абзацы семнадцатый и девятнадцатый объединить и изложить в следующей редакции:

«Внесение и/или перечисление (со счетов) физическим лицом денежных средств на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы, перечисление со счетов юридических лиц или индивидуальных предпринимателей денежных средств на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер минимальной заработной платы на день осуществления операции, на банковский счет юридического лица или индивидуального предпринимателя в качестве займов, финансовой помощи, либо пополнения счета или оборотных средств;»;

з) абзац двадцатый изложить в следующей редакции:

«перечисление со счетов юридических лиц и/или индивидуальных предпринимателей в пользу физических лиц денежных средств на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер минимальной заработной платы на день осуществления операции, в качестве дивидендов и/или уменьшения уставного капитала, доходов, части прибыли;»;

и) абзац двадцать первый исключить;

к) абзац двадцать второй дополнить словом «физического лица» и заменить пороговое значение «100-кратный» на «500-кратный» и изложить в следующей редакции:

«обращение клиента физического лица за снятием наличных денежных средств, ранее поступивших на его счет (за исключением срочных вкладов и процентов, по которым наступил срок возврата), в течение периода, не превышающего 3 банковских дней с момента поступления, в размере, равном или превышающем 500-кратный размер минимальной заработной платы»;

л) добавить абзац двадцать третий в следующем содержании:

«перечисление денежных средств за пределы Республики Узбекистан на счет получателя, открытого в банке (кроме банков, расположенных в оффшорных зонах), расположенного в стране (кроме оффшорных территорий), отличающейся от места регистрации получателя;»;

м) абзац двадцать третий считать абзацем двадцать четвертым.

  1. В 49 пункте:

а) абзац третий изложить в следующей редакции:

«получение отправленных из-за рубежа или отправление за рубеж физическими лицами (в том числе, несколькими физическими лицами на имя одного контрагента) денежных средств в иностранной валюте, также через системы денежных переводов, на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 1 месяца;»;

б) абзац четвертый изложить в следующей редакции:

«продажа или покупка, а также обналичивание с конверсионных карт физическими лицами денежных средств в иностранной валюте на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 1 месяца;»;

в) добавить абзац пятый в следующем содержании:

«получение отправленных из-за рубежа или отправление за рубеж физическими лицами денежных средств в иностранной валюте с целью предпринимательской деятельности на общую сумму, равную или превышающую 100-кратный размер минимальной заработной платы, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 1 месяца»;

г) абзацы пятый – одиннадцатый считать соответственно абзацами шестым – двенадцатом.

д) добавить абзацы седьмой и восьмой в следующем содержании:

«передача нерезидентом резиденту денежных средств в качестве грантов, финансовой помощи, займов или безвозмездной помощи;»;

«снятие нерезидентом-физическим лицом поступивших валютных средств от других нерезидентов, связанных с предпринимательской деятельностью;»;

е) абзацы седьмой – одиннадцатый считать соответственно абзацами восьмым – тринадцатом.

ж) в абзацеседьмом заменить «30 дней,» на «90 дней,» и издать в следующей редакции:

«денежные средства переводятся за пределы Республики Узбекистан на счета или в пользу лиц, постоянно проживающих или зарегистрированных в оффшорных зонах, либо поступают в Республику Узбекистан со счетов таких лиц единовременно или многократно в течение 90 дней, на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день последнего перевода (поступления);»;

з) абзац девятый исключить;

и) дополнить абзацами десятым и одиннадцатым в следующем содержании:

«одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее или находящееся в зонах с повышенной террористической активностью (список стран и районов предоставляется специальным уполномоченным государственным органом);»;

«операции лиц, которые находятся в межгосударственном розыске за совершение преступлении террористического характера (перечень лиц предоставляется специальным уполномоченным государственным органом);»;

к) абзацы десятый – одиннадцатый считать соответственно абзацами двенадцатым – тринадцатым.

  1. Абзац четвертый пункта 54 изложить в следующей редакции:

«Уровень риска выявляется и оценивается ответственным сотрудником на основании представленной клиентом информации с учетом видов деятельности и операций, совершаемых клиентом, критериев, установленных настоящими Правилами, результатов надлежащей проверки клиента, факторов риска (по клиентам, странам и географическим регионам, продуктам, услугам, операциям или каналам поставки);».

  1. Абзац четвертый пункта 55 дополнить словом «- нерезидент» и изложить в следующей редакции:

«представительства иностранных компаний и физические лица - нерезиденты Республики Узбекистан;».

  1. Дополнить абзацем вторым пункта 67 следующего содержания:

«Порядок и форма информирования председателя Правления и получения его резолюции определяется внутренними правилами коммерческого банка.»;

  1. Абзац первый пункта 84 изменить и изложить в следующейредакции:

«84. Анкеты заполняются в электронном виде на всех клиентов (за исключением клиентов, по которым не требуется проведения мер надлежащей проверки) с помощью специальных программ. Реестр анкет клиентов, осуществляющих сомнительные и (или) подозрительные операции, и клиентов, отнесенных к категории высокого уровня риска, ведется в электронной форме.»;

  1. Абзац второй пункта 86 исключить.
  2. Пункт 90 изложить в следующей редакции:

«90. В целях ограничения доступа к документам, использованным в деятельности Службы внутреннего контроля (ответственного сотрудника), такие документы и их опись должны храниться непосредственно Службой внутреннего контроля (ответственным сотрудником) в специально обустроенных помещениях или в несгораемом и опечатываемом сейфе в течение сроков, установленных законодательством, но не менее пяти лет.».

Общие предложения