ID Muallif Muhokamaga chiqarish sanasi Yakunlanish sanasi Takliflar soni
2406 Центральный банк Республики Узбекистан 16/02/2019 03/03/2019 0

Muhokama yakunlandi

Idoralarning buyruq yoki qarori
О внесении изменений и дополнений в постановление «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях»
ID-2406

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
ПРАВЛЕНИ
Я ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
ДЕПАРТАМЕНТ
А ПО БОРЬБЕ С ЭКОНОМИЧЕСКИМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

 

О внесении изменений и дополнений в постановление «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях»

В соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», «О банках и банковской деятельности» и «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» Правление Центрального банка и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:

  1. Внести изменения и дополнения в постановление Правления Центрального банка и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях» от 9 августа 2017 года № 344-В и 26 (рег. № 2925 от 4 сентября 2017 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 11 сентября 2017 г., №  36, ст. 968), согласно приложению.
  2. Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка

  М. Нурмуратов

             г. Ташкент,

«___»  __________  2019 г.,

             № ______

Начальник Департамента по борьбе с экономическими преступлениями

при Генеральной прокуратуре

  Д. Рахимов

             г. Ташкент,

«___»  __________  2019 г.,

             № ______

ПРИЛОЖЕНИЕ
к постановлению Правления Центрального банка Республики Узбекистан
и Департамента по борьбе
с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан

от «__» _________ 2019 года

№№ _____ и _____

Изменения и дополнения, вносимые в постановление «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях»

  1. В Постановлении:

1) В наименовании слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

2) В абзаце первом:

слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

слова «налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов» заменить словами «экономическими преступлениями».

3) В пункте 1 слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

  1. В Положении:

1) В наименовании слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

2) В пункте 1 слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

3) В пункте 2:

в абзаце третьем после слов «финансированию терроризма» дополнить словами
«и (или) финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

в абзаце двенадцатом после слов «финансирования терроризма» дополнить словами «и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения»;

в абзаце тринадцатом после слов «финансирования терроризма» дополнить словами «и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения»;

в абзац девятнадцатый после слов «финансирования терроризма» дополнить словами «или финансирования распространения оружия массового уничтожения».

4) В абзаце пятом пункта 3 слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

5) В пункте 4:

в абзаце девятом слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

в абзаце тринадцатом после слов «и (или) финансирования терроризма» дополнить словами «и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения»;

в абзаце пятнадцатом слова «финансированием террористической деятельности» заменить словами «финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового уничтожения.».

6) В пункте 5:

в абзаце втором после слов «и (или) финансирования терроризма» дополнить словами «и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения»;

в абзаце третьем слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

в абзаце четвертом слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

7) В абзаце одиннадцатом пункта 6 слова «и финансирования терроризма» заменить словами «финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения».

8) В абзаце втором пункта 11 слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

9) В пункте 20:

слова «и финансирования терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

10) В пункте 34:

в абзаце пятом слова «и финансированию терроризма» заменить словами
«
финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

в абзаце шестом слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

11) В абзаце пятом пункта 36 после слов «и (или) финансированию терроризма» дополнить словами «и (или) финансированию распространения оружия массового уничтожения».

12) Пункт 39 изложить в следующей редакции:

«39. Небанковская кредитная организация должна принимать меры по изучению, анализу, выявлению, оценке, документальному фиксированию и снижению уровня риска.

 Небанковская кредитная организация обязана в своей деятельности систематически, не менее одного раза в год проводить изучение, анализ и выявление возможных рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, документально фиксировать результаты изучения и принимать соответствующие меры по снижению выявленных рисков.

Небанковская кредитная организация должна определять общий уровень риска, требуемый уровень его снижения и реализовать соответствующую программу мер в зависимости от выявленных типов и уровня рисков.

Уровень риска выявляется и оценивается ответственным сотрудником на основании изучения и анализа информации, в том числе представленной клиентами, с учетом видов деятельности и операций, совершаемых клиентами, критериев, установленных настоящими Правилами, результатов надлежащей проверки клиентов, факторов риска.

Результаты оценки рисков должны быть предоставлены Центральному банку Республики Узбекистан.».

13) В пункте 55 слова «и финансированию терроризма» заменить словами
«
финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

14) В абзаце первом пункта 68 слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

15) В пункте 70 после слов «или финансирования терроризма» дополнить словами «или финансирования распространения оружия массового уничтожения».

16) В пункте 72 слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

17) Подпункт «а» пункта 2 Приложения № 2 к Правилам изложить в следующей редакции:

«а) информация, предусмотренная приложением N 1 к настоящим Правилам;».

18) Абзац первый Приложения № 3 к Правилам изложить в следующей редакции:

«1. Информация, полученная в процессе идентификации клиента, указанная в приложениях NN 1 и 2 к настоящим Правилам.».

ЎЗБЕКИСТОН РЕСПУБЛИКАСИ МАРКАЗИЙ БАНКИ БОШҚАРУВИ
ЎЗБЕКИСТОН РЕСПУБЛИКАСИ БОШ ПРОКУРАТУРАСИ ҲУЗУРИДАГИ ИҚТИСОДИЙ ЖИНОЯТЛАРГА ҚАРШИ КУРАШИШ ДЕПАРТАМЕНТИНИНГ
ҚАРОРИ

 

 “Нобанк кредит ташкилотларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларини тасдиқлаш ҳақида”ги қарорга
ўзгартириш ва қўшимчалар киритиш ҳақида

Ўзбекистон Республикасининг “Ўзбекистон Республикасининг Марказий банки тўғрисида”ги, “Банклар ва банк фаолияти тўғрисида”ги ва “Жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш тўғрисида”ги қонунларига мувофиқ Ўзбекистон Республикаси Марказий банки Бошқаруви ва Ўзбекистон Республикаси Бош прокуратураси ҳузуридаги Иқтисодий жиноятларга қарши курашиш департаменти қарор қилади:

  1. Ўзбекистон Республикаси Марказий банки Бошқаруви ва Ўзбекистон Республикаси Бош прокуратураси ҳузуридаги Солиқ, валютага оид жиноятларга ва жиноий даромадларни легаллаштиришга қарши курашиш департаментининг 2017 йил 9 августдаги 344-В ва 26-сон “Нобанк кредит ташкилотларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларини тасдиқлаш ҳақида”ги қарорига (рўйхат рақами 2925, 2017 йил 4 сентябрь) (Ўзбекистон Республикаси қонун ҳужжатлари тўплами,
    2017 йил 11 сентябрь, 36-сон, 968-модда) иловага мувофиқ ўзгартириш ва қўшимчалар киритилсин.
  2. Мазкур қарор расмий эълон қилинган кундан эътиборан кучга киради.

Марказий банк раиси

М. Нурмуратов

Тошкент ш.,

2019 йил «___» __________ ,

_______ - сон

Бош прокуратура ҳузуридаги Иқтисодий жиноятларга  қарши курашиш департаменти бошлиғи

 

Д. Рахимов

Тошкент ш.,

2019 йил «___» __________ ,

_______ - сон

Ўзбекистон Республикаси Марказий банки Бошқаруви ва

Ўзбекистон Республикаси Бош прокуратураси ҳузуридаги Иқтисодий жиноятларга қарши курашиш департаментининг
2019 йил «___» _________  ____ сон қарорига

ИЛОВА

“Нобанк кредит ташкилотларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга  қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларини тасдиқлаш ҳақида”ги қарорга
киритилаётган ўзгартириш ва қўшимчалар

  1. Қарорда:

1) номидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

2) биринчи хатбошисидаги:

«легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

«Солиқ, валютага оид жиноятларга ва жиноий даромадларни легаллаштиришга» деган сўзлар «Иқтисодий жиноятларга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

3) 1-бандидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

  1. Низомда:

1) номидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

2) кириш хатбошисидаги «Жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга қарши курашиш тўғрисида» деган сўзлар «Жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш тўғрисида» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

3) 2-бандининг:

учинчи хатбошисидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

ўн иккинчи хатбошисидаги «легаллаштириш ва (ёки) терроризмни молиялаштириш» деган сўзлардан кейин «ва (ёки) оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштириш» деган сўзлар билан тўлдирилсин;

ўн учинчи хатбошисидаги «легаллаштириш ва (ёки) терроризмни молиялаштириш» деган сўзлардан кейин «ва (ёки) оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштириш» деган сўзлар билан тўлдирилсин;

ўн тўққизинчи хатбошисидаги «легаллаштириш ва терроризмни молиялаштириш» деган сўзлар «легаллаштириш, терроризмни молиялаштириш ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштириш» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

4) 3-бандининг бешинчи хатбошисидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

5) 4-бандининг:

тўққизинчи хатбошисидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

ўн учинчи хатбошисидаги «легаллаштириш ва (ёки) терроризмни молиялаштириш» деган сўзлардан кейин «ва (ёки) оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштириш» деган сўзлар билан тўлдирилсин;

ўн бешинчи хатбошисидаги «молиялаштиришга» деган сўзлардан кейин «ва (ёки) оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан тўлдирилсин.

6) 5-бандининг:

иккинчи хатбошисидаги «легаллаштириш ва (ёки) терроризмни молиялаштириш» деган сўзлардан кейин «ва (ёки) оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштириш» деган сўзлар билан тўлдирилсин;

учинчи хатбошисидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

тўртинчи хатбошисидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

7) 6-бандининг ўн биринчи хатбошисидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

8) 11-бандининг иккинчи хатбошисидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

9) 20-бандидаги:

«легаллаштиришнинг ва терроризмни молиялаштиришнинг» деган сўзлар «легаллаштиришнинг, терроризмни молиялаштиришнинг ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришнинг» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

«легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

10) 34-бандининг:

бешинчи хатбошисидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

олтинчи хатбошисидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

11) 36-бандининг 4-кичик бандидаги «легаллаштиришга ва (ёки) терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлардан кейин «ва (ёки) оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан тўлдирилсин.

12) 39-банди қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

«39. Нобанк кредит ташкилоти таваккалчилик даражасини ўрганиш, таҳлил қилиш, аниқлаш, баҳолаш, ҳужжатлаштириш ва уни камайтириш бўйича тегишли чоралар кўриши керак.

Нобанк кредит ташкилоти жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштириш, терроризмни молиялаштириш ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштириш юзасидан эҳтимол тутилган таваккалчиликларни ўрганишни, таҳлил қилишни ва аниқлашни ўз фаолиятида тизимли равишда, йилига камида бир марта амалга ошириши, ўрганиш натижаларини ҳужжатлар билан қайд этиши ҳамда аниқланган таваккалчиликларни камайтиришга доир тегишли чоралар кўриши шарт.

Нобанк кредит ташкилоти таваккалчиликлар тури ва даражасидан келиб чиққан ҳолда таваккалчиликниннг умумий даражасини, унинг талаб қилинган пасайтириш даражасини аниқлаши ва тегишли чора-тадбирлар дастурини амалга ошириши керак.

Таваккалчилик даражаси мижознинг амалга оширадиган фаолият ва операциялари турларини, мазкур Қоидаларда белгиланган мезонлар, мижозни лозим даражада текшириш натижаларини, таваккалчилик омилларини инобатга олган ҳолда маълумотларни, шу жумладан, мижоз томонидан тақдим қилинган маълумотларни ўрганиш ва таҳлил қилиш асосида, масъул ходим томонидан аниқланади ва баҳоланади.

Таваккалчиликларни баҳолаш натижалари Ўзбекситон Республикаси Марказий банкига тақдим этилиши керак.».

13) 55-бандидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

14) 68-бандининг биринчи хатбошисидаги «легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

15) 70-бандидаги «легаллаштириш ва терроризмни молиялаштиришни» деган сўзлар «легаллаштириш, терроризмни молиялаштириш ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришни» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

16) 72-бандидаги «легаллаштириш ва терроризмни молиялаштиришга» деган сўзлар «легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

17) 2-иловасининг 2-банди “а” кичик банди қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

«а) Мазкур қоидаларнинг 1-иловасида кўзда тутилган маълумотлар».

18) 3-иловасининг 1-банди қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

«1. Мижозни идентификациялаш жараёнида олинган, мазкур қоидаларнинг 1, 2-иловаларида кўрсатилган маълумотлар.».

Umumiy takliflar

601