Davlat tilida bo'lmagan loyihalar portal ma'muriyati tomonidan loyiha muallifini ogohlantirmasdan o'chiriladi
ID Muallif Muhokamaga chiqarish sanasi Yakunlanish sanasi Takliflar soni
19554 Ўзбекистон Республикаси Марказий банки 04/07/2020 19/07/2020 0

Muhokama yakunlandi

Idoralarning buyruq yoki qarori
Тижорат банкларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларига ўзгартириш ва қўшимчалар киритиш ҳақида
ID-19554

 

 

 

 

ойиҳа

 

 

ЎЗБЕКИСТОН РЕСПУБЛИКАСИ МАРКАЗИЙ БАНКИ БОШҚАРУВИ
ЎЗБЕКИСТОН РЕСПУБЛИКАСИ БОШ ПРОКУРАТУРАСИ ҲУЗУРИДАГИ ИҚТИСОДИЙ ЖИНОЯТЛАРГА ҚАРШИ КУРАШИШ ДЕПАРТАМЕНТИНИНГ
ҚАРОРИ

Тижорат банкларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларига
ўзгартириш ва қўшимчалар киритиш ҳақида

Ўзбекистон Республикасининг “Ўзбекистон Республикасининг Марказий банки тўғрисида”ги ва “Жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш тўғрисида”ги қонунларига мувофиқ Ўзбекистон Республикаси Марказий банки бошқаруви ва Ўзбекистон Республикаси Бош прокуратураси ҳузуридаги Иқтисодий жиноятларга қарши курашиш департаменти қарор қилади:

  1. Ўзбекистон Республикаси Марказий банки бошқаруви ва Ўзбекистон Республикаси Бош прокуратураси ҳузуридаги Солиқ, валютага оид жиноятларга ва жиноий даромадларни легаллаштиришга қарши курашиш департаментининг 2017 йил 17 апрелдаги 343-В ва 14-сон қарори (рўйхат рақами 2886, 2017 йил 23 май) (Ўзбекистон Республикаси қонун ҳужжатлари тўплами, 2017 й., 21-сон, 401-модда) билан тасдиқланган Тижорат банкларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларига иловага мувофиқ ўзгартириш ва қўшимчалар киритилсин.
  2. Мазкур қарор расмий эълон қилинган кундан эътиборан кучга киради.

 

 

Марказий банк раиси

М. Нурмуратов

 

Тошкент ш.,

2020 йил “___” __________,

_______-сон

 

Бош прокуратура ҳузуридаги

Иқтисодий жиноятларга қарши
курашиш департаменти
бошлиғи

 

 

Д. Рахимов

 

Тошкент ш.,

2020 йил “___” __________ ,

_______-сон

 

 

 

 

 

 

 

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
ПРАВЛЕНИ
Я ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТ
А ПО БОРЬБЕ С ЭКОНОМИЧЕСКИМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

О внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля
по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в коммерческих банках

В соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» и «О противодействии легализации доходов, полученных
от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» правление Центрального банка Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:

  1. Внести изменения и дополнения в Правила внутреннего контроля
    по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в коммерческих банках, утвержденные постановлением правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 17 апреля 2017 года №№ 343-В и 14 (рег. № 2886 от 23 мая 2017 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2017 г., № 21,
    ст. 401), согласно приложению.

2. Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.

 

 

Председатель Центрального банка

  М. Нурмуратов

 

             г. Ташкент,

«___»  __________  2020 г.,

             № ______

 

Начальник Департамента по борьбе

с экономическими преступлениями

при Генеральной прокуратуре

  Д. Рахимов

 

             г. Ташкент,

«___»  __________  2020 г.,

             № ______

 

Ўзбекистон Республикаси Марказий банки бошқаруви ва Ўзбекистон Республикаси
Бош прокуратураси ҳузуридаги Иқтисодий жиноятларга қарши курашиш департаментининг 2020 йил “__” _________ даги

_____ ва _____ қарорига

ИЛОВА

 

Тижорат банкларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларига
киритилаётган ўзгартириш ва қўшимчалар

 

  1. 1-банднинг ўттизинчи хатбоши қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

учинчи томон – Ўзбекистон Республикасида рўйхатдан ўтган ва пул маблағлари ёки бошқа мол-мулк билан боғлиқ операцияларни амалга оширувчи Ўзбекистон Республикасининг "Жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш тўғрисида"ги Қонунининг 12-моддасида кўрсатилган ташкилотлар.”.

  1. 3-банднинг биринчи хатбоши қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

“Тижорат банклари тўғридан тўғри ёки тўлов агентлари ва (ёки) тўлов субагентлари орқали иш олиб боришларидан қатъий назар ички назорат тизимининг асосий вазифалари:”.

  1. 6-бандда:

биринчи хатбоши қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

“Тижорат банклари мазкур Қоидалар талабларидан келиб чиқиб, ўзларининг тўлов агентлари ва (ёки) тўлов субагентларининг фаолиятини ҳисобга олган ҳолда, қуйидагиларни акс эттирган ички қоидаларни ишлаб чиқишлари лозим:”;

қуйидаги мазмундаги олтинчи хатбоши билан тўлдирилсин:

тўлов агентлари ва (ёки) тўлов субагентларининг Ички назорат хизмати билан ўзаро ҳамкорлик қилиш тартиби;”;

Олтинчи - ўн саккизинчи хатбошилар тегишли равишда еттинчи - ўн тўққизинчи хатбошилар деб ҳисоблансин;

қуйидаги мазмундаги йигирманчи хатбоши билан тўлдирилсин:

“Ички қоидалар тўлов агентлари ва (ёки) тўлов субагентларига ижро учун мажбурий бўлиши керак.”.

  1. 7-банд қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

“7. Тижорат банкининг ички назорат тизими банк ишининг жиҳатлари, фаолиятининг асосий йўналишлари, агентлар, субагентлар ва мижозлар базаси ва мижозлар ҳамда уларнинг операциялари билан боғлиқ таваккалчилик даражасини ҳисобга олган ҳолда ташкил этилади.”.

  1. Қуйидаги мазмундаги 221-банд билан тўлдирилсин:

“221. Мижозни лозим даражада текшириш жараёнида, жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштириш ва терроризмни молиялаштириш бўйича шубҳалар мавжуд бўлган ҳолатда, банк, лозим даражада текширишни амалга ошириш мижозга маълумотни ошкор бўлиб қолишига олиб келишига ишончи комил бўлса, лозим даражада текширишни амалга оширмасдан шубҳали операция тўғрисида хабар юбориши мумкин.”.

  1. 23-банднинг ўн иккинчи хатбоши қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

“Тижорат банки шу жумладан ўзининг тўлов агентлари ва (ёки) субагентлари орқали иш олиб борган тақдирда мижозни лозим даражада текшириш имконияти мавжуд бўлмаса бу ҳақда махсус ваколатли давлат органига хабар бериш масаласини кўриб чиқиши ва бундай мижоз билан ҳамкорлик муносабатларига киришиш ёки бундай мижознинг операцияларини амалга оширишдан воз кечиши ёхуд у билан ҳар қандай амалий иш муносабатларини тўхтатиши лозим.”.

  1. 25-бандда “Тижорат банки” сўзлардан кейин “шу жумладан ўзининг тўлов агентлари ва (ёки) субагентлари орқали иш олиб борган тақдирда” сўзлар билан тўлдирилсин.
  2. 38-бандда:

биринчи хатбоши қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

“Тижорат банки шу жумладан ўзининг тўлов агентлари ва субагентлари орқали Халқаро пул ўтказмалари бўйича, шу жумладан, халқаро пул ўтказмалари тизимлари орқали операцияларни амалга оширганда:”;

иккинчи хатбоши қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

“ўзларининг бундай хизматларни кўрсатувчи бўлинмалари (тўлов агентлари ва (ёки) субагентлари, шохобча, бўлим ва шу кабилар) ва ушбу бўлинмалар ходимларининг ҳисобини юритишлари;”;

тўртинчи хатбоши қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

“жўнатиладиган пул ўтказмаларини мижоз-жўнатувчи ҳақидаги (жўнатувчининг номи; жисмоний шахс учун - шахсни тасдиқловчи ҳужжат (паспорт ёки унинг ўрнини босадиган ҳужжат) серияси ва рақами; агар операция жараёнида ҳисобварақ ишлатилган бўлса, у ҳолда унинг рақами ёки операциянинг хос рақами; жўнатувчининг адреси ёки давлат идентификация рақами ёки мижознинг идентификацион рақами ёки туғилган жойи ва санаси (жисмоний шахслар учун))  ва олувчи ҳақида (олувчининг номи (агар мавжуд бўлса); агар операция жараёнида ҳисобварақ ишлатилган бўлса, у ҳолда унинг рақами ёки операциянинг хос рақами) аниқ маълумотлар билан бирга юборилишини таъминлашлари;”.

  1. 43-банднинг биринчи хатбошидаги “тижорат банки” сўзлардан кейин “шу жумладан ўзининг тўлов агентлари ва (ёки) субагентлари орқали иш олиб борган тақдирда,” сўзлар билан тўлдирилсин.
  2. 52-банднинг биринчи хатбоши қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

“Тижорат банклари шу жумладан ўзларининг тўлов агентлари ва (ёки) субагентлари орқали иш олиб борган тақдирда, операцияларни амалга оширишда уларнинг иштирокчилари идентификация маълумотларини Рўйхат билан солиштиришлари шарт.”.

  1. 85-банд қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

“85. Электрон шаклда тўлдирилган анкеталар, тижорат банкининг мижозларнинг идентификациясини амалга оширувчи ходимларига шунингдек, тижорат банкининг тўлов агентлари ва (ёки) субагентларига мижоз тўғрисидаги маълумотларни текшириш учун доимий режимда тезкор фойдаланиш имкониятини берувчи электрон базада сақланади.”.

  1. 89-бандда қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

“89. Тижорат банклари операциялар тўғрисидаги ахборотни, шунингдек идентификациялаш маълумотларини ва мижозларни лозим даражада текширишга доир материалларни, ҳисоб-рақам тўғрисидаги маълумотларни ҳамда ўтказилган ҳар қандай таҳлил натижалари ва иш ёзишмаларини, қонун ҳужжатларида белгиланган муддатлар давомида, лекин бундай операциялар амалга оширилганидан ёки мижозлар билан амалий иш муносабатлари тўхтатилганидан кейин камида беш йил мобайнида сақлашлари шарт.”.

  1. Қуйидаги мазмундаги 961-банд билан тўлдирилсин:

961. Тижорат банклари ўзларининг тўлов агентлари ва (ёки) субагентлари томонидан ушбу Қоидалар ва банкнинг ички қоидаларининг талабларига риоя этилишини назорат қилишлари шарт.

Тижорат банклари ўзларининг тўлов агентлари ва (ёки) субагентлари томонидан ушбу Қоидалар талабларини бузганликлари учун жавобгардирлар.

Тўлов агентлари ва (ёки) субагентлари тижорат банкининг ички қоидалари талабларини бузганликлари учун жавобгардирлар.”.

ПРИЛОЖЕНИЕ
к постановлению правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан

№ № ______ и ______

от «__» _________ 2020 года

 

Изменения и дополнения, вносимые в Правила внутреннего контроля
по противодействию легализации доходов, полученных от преступной
деятельности, финансированию терроризма и финансированию
распространения оружия массового уничтожения

в коммерческих банках

 

  1. В пункте 1 абзац тридцатый изложить в следующей редакции:

«третья сторона - организации, зарегистрированные в Республике Узбекистан и осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 12 Закона Республики Узбекистан "О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.».

  1. В пункте 3 абзац первый изложить в следующей редакции:

«Основными задачами системы внутреннего контроля коммерческих банков, независимо от того действует ли они прямо или через платежных агентов и(или) платежных субагентов, являются:».

  1. В пункте 6:

абзац первый изложить в следующей редакции:

«Коммерческие банки, исходя из требований настоящих Правил, с учетом деятельности своих платежных агентов и (или) платежных субагентов, должны разрабатывать внутренние правила, в которых должны отражаться:»;

дополнить абзацем шестым следующего содержания:

«порядок взаимодействия платежных агентов и платежных субагентов со Службой внутреннего контроля;»;

абзацы шестой – восемнадцатый считать абзацами седьмым – девятнадцатым;

дополнить абзацем двадцатым следующего содержания:

«Внутренние правила должны быть обязательными для исполнения платежными агентами и платежными субагентами.».

  1. Пункт 7 изложить в следующей редакции:

«7. Система внутреннего контроля коммерческого банка организуется с учетом особенностей функционирования банка, основных направлений его деятельности, агентской, субагентской и клиентской базы и уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями.».

  1. Дополнить пунктом 211 следующего содержания:

«211. При проведении надлежащей проверки клиента в случае наличия подозрений в легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансировании терроризма, банк может не проводить надлежащую проверку клиента, а вместо этого направить сообщение о подозрительной операции, если он обоснованно уверен в том, что осуществление процесса надлежащей проверки клиента приведёт к разглашению информации клиенту.».

  1. В пункте 23 абзац двенадцатый изложить в следующей редакции:

«При отсутствии возможности осуществить надлежащую проверку клиента коммерческий банк, в том числе когда они действует через своих платежных агентов и(или) субагентов, должен сообщить об этом специально уполномоченному государственному органу и отказаться от вступления в деловые отношения с таким клиентом или проведения операций такого клиента либо прекратить с ним любые деловые отношения.».

  1. Пункт 25 после слов «коммерческим банком» дополнить словами «, в том числе, когда они действует через своих платежных агентов и (или) субагентов,».
  2. В пункте 38:

абзац первый изложить в следующей редакции:

«Коммерческие банки, в том числе когда они действуют через своих платежных агентов и (или) субагентов, осуществляющие операции по международным денежным переводам, в том числе через системы международных денежных переводов, должны:»;

абзац второй изложить в следующей редакции:

«вести учет своих подразделений (платежных агентов и (или) субагентов, пунктов, отделов и т.п.) и сотрудников этих подразделений, предоставляющих данные услуги;»;

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

«обеспечить сопровождения отправляемых денежных переводов точными сведениями о клиенте-отправителе (наименование отправителя; серия и номер документа (паспорта или заменяющего его документа), удостоверяющего личность – для физических лиц; номер счета, если в процессе операции использовался счет клиента или уникальный код операции; адрес отправителя, или государственный идентификационный номер, или идентификационный номер клиента, или дата  и место рождения (для физических лиц)), и о получателе (наименование получателя; номер счета, если в процессе операции использовался счет клиента или уникальный номер операции);».

  1. В пункте 43 абзац первый после слов «коммерческий банк» дополнить словами
    «, в том числе когда они действует через своих платежных агентов и (или) субагентов,».
  2. В пункте 52 абзац первый изложить в следующей редакции:

«Коммерческие банки при проведении операций, в том числе через своих платежных агентов и (или) субагентов обязаны сверять идентификационные данные их участников с Перечнем.».

  1. Пункт 85 изложить в следующей редакции:

«85. Анкеты, заполненные в электронном виде, хранятся в электронной базе данных, позволяющей сотрудникам коммерческого банка, а также их платежных агентов (субагентов), осуществляющим идентификацию клиента, иметь оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о клиенте.».

  1. Пункт 89 изложить в следующей редакции:

«89. Коммерческие банки обязаны хранить информацию об операциях, а также идентификационные данные и материалы по надлежащей проверке клиентов, файлы счетов и деловую переписку, результаты любого проведённого анализа в течение сроков, установленных законодательством, но не менее пяти лет после осуществления операций или прекращения деловых отношений с клиентами.».

  1. Дополнить пунктом 961 следующего содержания:

«961. Коммерческие банки должны осуществлять контроль за соблюдением платежными агентами и субагентами требований настоящих Правил и внутренних правил банка.

Коммерческие банки несут ответственность за нарушение своими платежными агентами и субагентами требований настоящих Правил.

Платежные агенты и субагенты несут ответственность за нарушение требований внутренних правил комерческого банка.».

 

Umumiy takliflar: 0

251